Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

Консалтинг в области финансов становится все более популярным, особенно среди крупных компаний. Руководители предприятий понимают, что не всегда возможно решить все возникающие вопросы самостоятельно. Именно поэтому консультирование экспертов нередко помогает перевернуть неудачный бизнес, открыть новые возможности для развития и добиться неожиданных успехов. Кроме того, пользуется спросом и финансовый аутсорсинг, когда задачи финансового отдела полностью доверяются внешней компании. В настоящее время на российском рынке бизнес-услуг появился новый термин - CFO Services, который объединяет в себе все вышеупомянутые направления услуг. В данной статье мы расскажем подробнее о том, в чем заключаются эти услуги.

Изучая сферу финансового менеджмента, каждый финансовый директор ежедневно сталкивается с широким кругом задач, связанных с управлением рисками, анализом, управлением производительностью, инвестиционным планированием и стратегическим планированием. Все это требует полных, разносторонних и актуальных знаний в области финансового менеджмента и многолетнего опыта работы в этой сфере.

Нередко финансовым директорам не хватает времени на постоянное обучение и актуализацию навыков, так как они заняты решением текущих рабочих вопросов. Некоторые компании также перегружают функции финансового директора и назначают его обязанности на генерального директора. Эта ситуация делает невозможным эффективный контроль всех финансовых процессов. Именно здесь и находит своё применение CFO-консалтинг.

Консультационные услуги в области финансового менеджмента предоставляются независимыми консультантами, которые помогают руководству компании улучшить экономическую ситуацию на предприятии, проанализировать финансовую политику, выявить ошибки и предложить эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. Задачи, которые решаются при помощи консалтинга, включают аудит бухгалтерии, управление рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и многое другое. Консалтинг в области финансового менеджмента является важным инструментом для укрепления экономического положения компании.

При этом многие компании используют модель аутсорсинга финансового менеджмента, делегируя все или часть функций CFO внешним консультантам. В этом случае, поставщик услуг выполняет работу финдиректора и финотдела. Большинство компаний считают, что это выгодно и удобно, так как можно экономить на подборе персонала, его обучении и мотивации. Аутсорсинг финансовых услуг помогает укрепить экономическое положение компании и сделать её более успешной и конкурентоспособной.

Компании разных масштабов и сфер деятельности обращаются за услугами финансового консалтинга. В таком случае, предприятия зачастую сталкиваются с необходимостью приглашения внешних экспертов по финансовым вопросам. А вот несколько типичных ситуаций, когда собственникам и топ-менеджерам компаний может потребоваться воспользоваться услугами таких специалистов.

1. Компания лишена своего финансового отдела.

   Если руководитель вынужден совмещать свои непосредственные обязанности с функциями финансового директора и главного бухгалтера, такое решение не принесет пользы бизнесу. Нельзя ожидать сохранения производительности такой системы, которая, скорее, приведет к убыткам. Отсутствуя возможность создать и обеспечить финансовый отдел, более разумным выбором будет заключение контракта на финансовый и бухгалтерский аутсорсинг.

2. Финансовый отдел существует, но требует экспертной оценки.

   Руководители могут сомневаться в компетенции сотрудников финансового отдела или иметь подозрения на неправильные действия со стороны главного бухгалтера или финансового директора. Иногда результаты финансовой деятельности предприятия неудовлетворительны и потребуют профессионального взгляда со стороны экспертов.

3. Планируется расширение производства, переход на федеральный или международный рынок.

   В таком случае необходимо тщательно исследовать перспективы бизнеса, оценить бюджет и весомо рассмотреть риски. Наилучшую помощь в этом вопросе окажут консультанты с опытом работы в данной области.

4. Компания застряла в тупике, и руководство не видит перспективы развития.

   При такой ситуации независимая оценка собственными финансовыми специалистами поможет найти выход из сложившейся ситуации.

Кроме того, услуги финансового менеджмента не менее ценны для зарубежных компаний, которые готовятся овладеть рынком СНГ. При этом финансовый контроль обычно осуществляется в головном офисе. Сотрудники местного финансового отдела должны оперативно общаться с головным офисом и регулярно предоставлять отчетность. Опытные консультанты помогут наладить финансовые процессы и достичь целей, поставленных головным офисом.

Финансовый менеджмент — это комплекс мер, направленных на оптимизацию финансовых процессов в компании. Он способствует повышению эффективности бизнеса, а также помогает руководству организации принимать правильные решения на основе финансовой отчетности.

Одним из ключевых видов финансового менеджмента является CFO-консалтинг и аутсорсинг, который включает в себя решение множества частных задач. Конечная цель такого подхода — эффективное управление финансовыми потоками, которые складываются из регулярных поступлений и расходов.

В рамках финансово-экономического консалтинга и аутсорсинга оказываются следующие услуги:

1. Корпоративное казначейство и управление денежными средствами. Ключевая цель корпоративного казначейства — планирование и управление финансовыми потоками, с целью повышения эффективности бизнеса. Финотдел организации оценивает движение денежных потоков в разных периодах, составляет платежные календари, создает платежный регламент, формирует отчеты о движении финансовых потоков по периодам, контролирует денежные средства компании в иностранной валюте, размещает свободные средства организации на депозитах и проводит анализ кредитных инструментов.

2. Управление дебиторской задолженностью. Менеджеры по работе с дебиторской задолженностью занимаются возвратом долгов, ускорением поступления платежей и снижением невозвратных долгов. Для этого они разрабатывают кредитную политику для разных типов контрагентов, осуществляют контроль за сроками погашения дебиторской задолженности, ускоряют погашение дебиторской задолженности, урегулирование разногласий с дебиторами.

3. Управление кредиторской задолженностью. Контроль за состоянием кредиторской задолженности позволяет избежать критических задержек в выплате обязательств. Менеджеры по работе с кредиторской задолженностью осуществляют исследование составляющих кредиторской задолженности, отслеживают сроки погашения долгов, обеспечивают своевременное совершение платежей, анализируют и оптимизируют условия оплаты.

4. Управление рисками. Эффективная система риск-менеджмента позволяет минимизировать риски для организации. Ее разработка включает выявление рисков, определение факторов и причин, влияющих на степень риска, установление вероятности их реализации, разработку решений по минимизации рисков и создание стратегий на случай возникновения неблагоприятной ситуации.

5. Управление производительностью. Оптимизация производительности является одним из важнейших элементов финансового менеджмента. Ее достижение включает в себя определение текущего уровня производительности, разработку KPI, планирование действий, направленных на повышение производительности, контроль эффективности принятых мер.

6. Другие услуги. Кроме вышеописанных услуг, финансовый консалтинг может включать в себя финансовый контроль проектов, контроль бухгалтерского и управленческого учета, бюджетирование, анализ и формирование финансовых моделей и т. д.

Фото: freepik.com